Trois programmes, une seule direction : la clarté
Chaque programme répond à un besoin précis. Vous n'avez pas besoin de tout suivre — choisissez le point de départ qui correspond à votre situation.
Notre façon de travailler
Avant de choisir un programme, nous vous encourageons à nous contacter pour un bref échange — par téléphone ou par e-mail. Cela nous permet de comprendre où vous en êtes et de vous orienter vers la formule la plus adaptée. Il n'y a aucune obligation d'aller plus loin.
Chaque programme débute par une lecture de votre situation de départ. Nous n'imposons pas de modèle théorique — nous partons de vos documents, de vos questions, de vos inquiétudes. Le contenu se construit autour de ce qui compte pour vous.
Entre les séances, vous pouvez nous écrire pour des précisions sur les points abordés. Ce suivi est inclus dans le tarif des programmes multi-séances et ne donne pas lieu à une facturation supplémentaire.
À l'issue de chaque programme, vous recevez un compte-rendu personnalisé avec les notions vues, les chiffres clés de votre situation et des pistes à explorer par vous-même. Ce document vous appartient entièrement.
Séance d'ancrage
Une première rencontre conçue pour les personnes qui souhaitent lire leur situation financière sans se perdre dans les détails. Nous utilisons des exemples simples tirés de la vie courante et nous laissons beaucoup de place à vos questions, quelles qu'elles soient.
- Lecture de vos documents financiers de base
- Identification des points à clarifier en priorité
- Réponses à vos questions sans jugement
- Résumé écrit remis après la séance
Atelier d'épargne sereine
Un cours pratique sur la constitution d'une réserve adaptée à votre situation et la mise en place de plans mensuels réalistes. L'atelier inclut des modèles simples à compléter chez vous et du temps pour réfléchir à votre propre rythme — pas de formule magique, seulement des repères solides.
- Évaluation de votre capacité d'épargne mensuelle
- Modèles de suivi budgétaire clé en main
- Réflexion sur les priorités financières à 40, 50 ou 60 ans
- Exercices pratiques entre les séances
- Suivi par e-mail inclus
Cap sur la retraite
Un programme structuré qui vous aide à comprendre comment vos droits à la retraite se construisent et comment les orienter de façon réfléchie. Nous abordons les trois piliers du système suisse, les spécificités cantonales genevoises, et la planification progressive vers la cessation d'activité. Plusieurs séances avec notes et documents à conserver.
- Vue d'ensemble du système AVS / LPP / pilier 3a
- Analyse de votre relevé de caisse de pension
- Scénarios de départ à la retraite (anticipé, ordinaire, différé)
- Considérations fiscales propres au canton de Genève
- Documents récapitulatifs à garder
Quel programme choisir ?
Ce tableau vous aide à identifier le programme le plus adapté à votre situation du moment.
| Situation | Séance d'ancrage | Atelier épargne | Cap retraite |
|---|---|---|---|
| Je veux un premier point de situation | Idéal | ||
| Je veux mettre de côté de façon régulière | Idéal | ||
| La retraite approche dans 5 à 15 ans | Idéal | ||
| Je ne comprends pas mon relevé de caisse de pension | Idéal | ||
| Je veux un accompagnement dans la durée | Idéal |
En cas de doute, commencez par la séance d'ancrage — elle sert souvent de point de départ naturel.
Standards partagés par tous nos programmes
Confidentialité LPD
Vos données personnelles et financières sont traitées selon la loi fédérale suisse sur la protection des données.
Compte-rendu écrit
Un résumé personnalisé est remis après chaque séance, quel que soit le programme choisi.
Neutralité commerciale
Aucun produit financier n'est vendu ou recommandé. Notre seul intérêt est votre compréhension.
Suivi par e-mail
Pour les programmes multi-séances, les questions de suivi sont traitées sans supplément.
Horaires flexibles
Du lundi au vendredi avec plages en soirée sur demande, et le samedi matin.
Tarification claire
Aucun frais caché. Le tarif affiché correspond exactement au montant facturé, TVA non applicable.
Tarifs
Trois tarifs fixes, aucun abonnement, aucun renouvellement automatique.
Séance d'ancrage
- 1 séance de 90 minutes
- Compte-rendu écrit inclus
- Questions libres
Atelier d'épargne sereine
- 2 à 3 séances de 90 min
- Modèles pratiques inclus
- Suivi e-mail entre séances
- Compte-rendu personnalisé
Cap sur la retraite
- 4 à 6 séances de 90 min
- Documents à conserver
- Suivi e-mail inclus
- Compte-rendu détaillé
Vous hésitez encore entre les programmes ?
Contactez-nous — un bref échange par e-mail ou téléphone suffit souvent pour identifier le bon point de départ.